话说邻家子一刀砍去，正砍在妇人左太阳上，秃的一声，劈开半个头颅，两脚乱蹬，已自死了。
一峰从梦中惊醒，一面大呼婢仆，一面取出火镰，打火点灯，一阵子手忙脚乱，耽搁了好一会功夫。
那邻家子已自脱身而去，一峰见妻子被杀，十分伤惨，四下里找寻凶手，却又踪影全无，不得已便连夜去告知岳家，丈人到来一看，却硬指是一峰所为，他说门不开，户不启，发生这杀人之事，不是你还是谁？弄得一峰分辩不得。
第二天便告到当官，官府相验之后，也疑是一峰所干，用严刑询问，一峰是个正当商人，又非江洋大盗，身体又极孱弱，那里经得起种种苛刑，到煎熬不得时，只有自叹命中注定，前世冤业，如其活受罪，不如一死完事，他打了这个主意，便一口承认了。
官府将他打入牢中，一面预备拟定谳词，通详出去，不料下笔之时，却有十来个青蝇，飞集笔端，把笔头抱住，用手扑开，待下笔写时，却又群集，屡试都是如此，县官却疑心起来，暗想此事遮莫里边真有冤枉，故灵蝇示兆，于是与师爷一相商。
师爷道∶“待我到狱中去向他询问看来！”到得狱中，只见他在那里念佛。
师爷只说∶“你的罪名已定，念佛还有何用？”
一峰道∶“菩萨曾说过相救的，决不谎人。”于是便将赠偈之事，细说一遍；
师爷听了“青蝇捧笔头”的话，不觉一惊。
只第三句“斗谷三升米”，却解释不出，想了一会，忽灵机一动道∶“一斗谷除了三升米以外，其余七升不是糠还是什么？你可认得康七吗？”
一峰道∶“认得认得！我家左邻那个少年，他就叫康七。”
师爷点头而去，将此事告知县尊，第二天便出签提康七到案，一询而伏，果然是他干的。
一峰的奇冤，总算因此昭雪。
贾一峰自从受了这意外之灾，虽然脱了杀身之祸，但对于世事，一发感觉到变幻无常，灰心已极，于是便将财产全部施舍给贫苦之人，决意到杭州灵隐寺，去投师剃度，顶礼空王。
他一路上行脚而往，那日到了嘉兴地界，他正睡在一家旅店之中，恍惚间似有人唤他的名字，举眼看时，却是妻子和康七二人，迎面浴血而来，一个手中提着血淋淋的断头，一个斜披了半个脑袋，形状十分凄厉可怕，正欲扑上前向他讨命。
一峰见了，怎么不心惊胆战？待要逃时，可是房门却被两个厉鬼挡住，又无别条出路，弄得他无处脱身，正在惶急之际，忽想起菩萨来，便索性将两眼一闭，默念观世音菩萨法号，隔了一会，却不见鬼物扑近前来，才放胆睁眼看时，那里还有什么厉鬼，只见一尊菩萨，站在一张莲叶之上，一个赤身童子，南无着手，对立作合掌朝拜之状，倏忽之间，也就隐灭了。
一峰到此方如梦初觉，回忆刚才之事，似乎是梦，又似乎是真，弄得他莫明其妙，但菩萨两度显化的法相，却深深的印在他心上，其实境由心造，他这番就如入定的走魂，是一般无二的。
次日他离了嘉兴县城，一路向杭州的路上而去，沿途过了不少乡村市集，到得一个胡家庄附近，见有一群人围聚在田陇间，不知何事？
便走上前去一看，却原来有王姓农人刨田，忽然触着一件坚硬之物，于是用锄在四周留心的刨去，到二尺深时，却现出一尊一尺半左右的佛像来，本是碧琉璃瓦质造成，十分工致，虽被泥沙掩住，亦可见其须眉毕现，故大家多争来观看，围着一大群人在那里。
一峰挨身进去，仔细看了一遍道∶“合该你们这一方的百姓有点福份，故菩萨此身，托咐到此，你们应当虔诚供养，包管往后去保佑你等岁岁丰登，此间可有庙宇，宜将此尊法像送往供养。”
那姓王的问道∶“你这人既然口口声声说是菩萨，但是菩萨也有好多的名号，这一尊又是什么菩萨呢？”
一峰道∶“这是观世音菩萨啊！”
大家听了，都说∶“不对！不对！观世音菩萨的法相，我们也曾看见过，却非如此装束，“且多是女身，为何此尊却是男身，你倒说说看来。”
一峰道∶“菩萨自从成道之后，周行寰宇，随时幻化，或男或女，或老或少，都不一定，有时还作种种法身警世哩！你等何必大惊小怪呢？”
又将自己两度见菩萨示现的事，讲给他们听了，大家方才相信，果然把那尊法身送入庙中去供养，因为此尊佛像得自田间，故大家都称为“陇见观音”。
再说一峰来到杭州灵隐寺，拜了元寂禅师做师父，祝发为僧，随众修行，一般的诵经礼忏，打坐参禅。
打坐这件事，做书的在前屡经说过，大非易事，心头着不得一点尘滓，若然着得些微尘滓，便要走魔，弄得不巧，还会变成疯颠哩！
一峰和尚，虽然有些根基，到底被凡俗所蒙，初入手时，终究不能静定，心中一有了事，在打坐之时，每次总见康七和自己妻子的怨鬼，提着血淋淋的头，前来相扰，使你不得入定。
他自己对于此事，也非常不安，那一天又在打坐，硬抑心怀，不料康七等二人领了一班无头野鬼，又来与他相扰。
正在危急之际，忽见一位青颈菩萨，一首三面，正面作慈悲熙怡之状，右边作狮子面，左边作猪面，首戴宝冠，冠中有化身的无量寿佛。
一身四臂，右第一臂执杖，二臂执莲花，左第一臂执轮，第二臂执螺，以虎皮为裙，以黑虎皮络于左膊角，披黑蛇为绅线，在八叶莲花上立，璎珞臂钏，环佩光焰，十分威猛。
不片刻功夫，把一群野鬼完全吃尽，用杖向一峰和尚一击，顿觉心地光明，不留尘滓。
次日做完课诵，便将夜来之事，去请教元寂禅师，所见的究竟是什么菩萨？
元寂禅师道∶“善哉！善哉！你所见的却是“青颈观自在菩萨”啊！是观音菩萨所变的明王相，虔念此尊菩萨，可以脱离一切怖畏。”
于是便将青颈观自在菩萨陀罗尼经一卷，传给一峰，叫他在发生怖畏时，便念此经，可以解除，从此一峰和尚，功行精进。
数年之后，便到各处去朝礼名山，因念观世音菩萨屡屡点化之恩，遇到名奇石，便相度情形，雕刻一尊菩萨法像，留示后世，所刻的就是他曾经看见的宝相。
故至今各地所留的菩萨石像，不是龙头观音，就是一叶观音，或青颈观音，
一叶观音俗称为童子观音，其像最多，其乎到处可见，却都是一峰和尚的手迹啊！
一峰和尚后来往朝南海又无意间，在海滨巨浪之中，见到一尊琉璃观音法像，方长一尺三寸，遍体通明，庄严七宝，一峰便在巨浪之中，设法捞起，带归杭州灵隐寺里去供养，这一尊或称为琉璃观音，或者因为他是从水中氽来，便叫“氽来观音”，也是大家的附会
后来一峰和尚在灵隐寺住持多年，坐化之时，预先知道，香汤沐浴，趺坐神龛，一室之内香气缭绕，鼻垂玉筋二尺有余，拜送的在万人以上，见他如此，都说是罗汉后身，故示寂时有这种种瑞兆，如今又重回佛国去了，自此以后，杭州人的笃信佛教，更比前增加信心。
正是
善因从早种，好果此时收。
欲知后事如何？且待下回分解。